Об Индии и индийской культуре, самостоятельных путешествиях по Азии и пути к себе

Лучшие банковские карты для путешествия: сравнение Тинькофф, Рокетбанк, Кукуруза

Сравнение банковских карт для путешествий Тинькофф, Кукуруза, Рокетбанк
Самая лучшая дебетовая карта - бесплатная и с доходом (кэшбэк, проценты на остаток, бонусы), но для карты путешественника также важны выгодный курс конвертации, отсутствие комиссии за снятие в банкомате, большой лимит на снятие наличных, возможность решать все вопросы с банком дистанционно... Поэтому самая выгодная карта - копилка с кэшбэком для городской жизни и обычных покупок не всегда будет лучшей для путешествий по стране и особенно за границу.

Из личного опыта...

Я всегда брала в путешествие банковские карты в дополнение к наличной валюте на крайний случай, но запасы евро и долларов иссякают, в путешествиях я чаще стала платить пластиком, в связи с планами поехать в Индию снова вопрос о выгодной пластиковой карте снова всплыл. Платить банковской картой стало выгоднее, а часто дешевле, чем наличными, которые для начала надо купить, потом обменять на местные деньги, и везде комиссии... к тому же пластиковая карта безопаснее кэша... Сразу скажу, что я пользуюсь только дебетовыми картами, кредитные не оформляла никогда принципиально. На протяжении многих лет в Индии и Непале, Индонезии и Таиланде, я постоянно пользовалась дебетовой кобрендинговой картой Сбербанк Виза Аэрофлот, однако после изменения авиакомпанией бонусной политики смысл в это карте пропал, а с учетом того, что стоила она 900 рублей в год, она стала экономически невыгодной. Были у меня и другие карты, но в основном бонусные; банки все время предлагают нам новые продукты и выбор огромен, и на поиски лучшей банковской карты у меня ушел не 1 день. Вобщем, как обычно - искала для себя, составила сравнительную табличку, ее и выложу внизу поста. Конечно 1 лучшей карты для путешественника - универсальной на все случаи жизни просто не бывает, потребности у всех разные, поэтому я буду сравнивать имхо лучшИЕ, ведь в путешествие всегда нужно иметь как минимум 2 карты разных платежных систем и разных банков на случай проблем с самими картами, ПС и банками...
Сначала небольшой обзор пластиковых карт с их фото.

Почему я сравниваю банковские карты Тинькофф, Кукуруза, Рокетбанк?

Банковская карта для путешествий: сравнение лучшихДля прошлогодней поездки в Индию я оформила MasterCard World «Tinkoff Black» от Тинькофф Банк, она мне очень пригодилась для оплаты авиабилетов по Индии и магазинов с кэшбэком, я довольна и картой, сервис превосходный особенно на контрасте со Сбербанком, возможно я напишу подробный обзор карты Тинькова как-нибудь, сейчас эта карта у меня основная и почти все покупки в России я совершаю по ней.

лучшие банковские карты для путешествийлучшие банковские карты для путешествийUPD Карта Кукуруза умерла! плюсы отменили, зато недостатоков прибавилось, подробнее в моем отзыве
Первую карту Кукуруза я получила года 3 назад, но поскольку она выпускается Расчетной небанковской кредитной организацией (РНКО) «Платежный центр» я ей не пользовалась, ведь деньги на этом пластике не были застрахованы государством. В прошлом году ситуация изменилась, на карту Кукуруза стало можно подключить опцию "Проценты на остаток" (ПНО), сейчас Кукурузы стали выпускаться именные с чипом и пейпасом, так что эта пластиковая карта стала по праву банковской. Опцию Проценты на остаток можно подключить за 259 рублей в любом салоне Евросети сразу при получении карты или потом, оплата не взимается, стоимость обслуживания ПНО с 01.07.16 - 75 с 01.03.17 - 70 рублей в месяц при отсутствие неснижаемого остатка всего в 1000 5000 рублей. У Кукурузы есть 3 карты, но я буду рассматривать 2, бесплатную стандартную и заказанную по почте именную с бОльшим кэшбэком и лимитами, которую использую у партнеров Кукурузы.
 

С 1 апреля 2020 года карты Рокет стали платными. Хорошая новость в том, что если вы переходите из Рокета в Тинькофф ваши рокетрубли до 2500 превращаются в настоящие. Я оформила третью депозитную карту-копилку с кэшбэком у РокетБанка - Открытие, которую и буду сравнивать с Кукурузой и картой Тикькофф. Хотя конвертация по Рокет карте не выгодная, у нее отличные бонусы для путешественников, к тому же эта дебетовка совершенно бесплатна и кэшбэк дается без ограничений как у 2 предыдущих (есть кэшбэк на комуналку и телефон), поэтому она безусловно, имхо, является лучшей пластиковой картой для путешествий по России.

Сравнение условий по картам-копилкам с кэшбэком

Название карты MasterCard World или Visa (по запросу) «Tinkoff Black» MasterCard Standard «Кукуруза» MasterCard World «Кукуруза» Платежный Центр Master Card World «Рокетбанк», тариф Уютный космос
Банк \ Эмитент
Тинькофф Банк, старое название ТКС РНКО "Платежный Центр" (ООО) - не является банковской картой Банк Киви
тип карты именная не именная (мгновенной выдачи) именная именная
возможности, защита карты магнитная полоса, чип, бесконтактный PayPass, 3D-secure магнитная полоса, 3D-secure(?) магнитная полоса, чип, бесконтактный PayPass, 3D-secure магнитная полоса, чип, PayPass, 3D-secure
валюта рубли, доллары, евро рубли рубли рубли, доллары, евро
дополнительные карты до 4 дополнительных, в том числе на других людей доп.карт нет, всего можно оформить 3 кукурузы на 1 паспорт всего можно оформить 3 карты в разных валютах
способ получения оформляется дистанционно, курьерская доставка и по почте бесплатно в салонах Евросеть по почте (200р.), курьером Пони Экспресс (750р.)

оформляется дистанционно, курьерская доставка в городах Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Казань, Нижний Новгород, Самара, Тольятти, Екатеринбург

комиссия за выдачу карты 0 0 200 рублей 0
обслуживание карты 99р./месяц, при наличие вклада или при минимальном остатке от 30000 на основной карте - 0 р. или 6 мес.бесплатно по акции, см.коммент

70р. ПНО либо покупки минимум 3000р. в месяц то есть за то, что бы карта была типа банковской

0 р.
комиссия за снятие наличных денег в  банкоматах без комиссии от 3.000р до 150.000 р., до 3000 - 90р, свыше 150.000 - 2%, мин.90р. 1% от суммы  (мин. 100 руб.) в банкоматах MasterCard до 3 50.000 рублей/месяц - бесплатно, свыше 50.000 - 1% от суммы превышения 50 000 рублей (мин. 100 руб.) без комиссии 5 снятий в месяц: до 10.000 рублей во всех банкоматах, или до 300.000  в банкоматах банка
сверх лимита 1,5% (мин. 50 руб.)
лимиты счета   макс. баланс 100 тыс.руб. максимальный баланс 600.000 р.  
процент на остаток
 6 % годовых при покупках от 3.000р./мес; 4 3% годовых если покупки на сумму до 3.000р или более 300.000р./мес.
0
при подключении ПНО от 0% годовых, полную таблицу ставок см. на сайте РНКО
6%
конвертация валют свой курс €,$, £ (в рабочие часы - 0.25-0.5% к курсу биржи, в нерабочие спред (+\-) ~3%

ЦБ РФ €,$ на дату конвертации (нормативно 1-30 дней, обычно 2-5 дней)

 курс €,$ (примерно ЦБ +2%) фиксирован на момент покупки (!)

Кэшбэк и другие бонусы Кэшбэк рублями)долларами, евро): 5% в 3 любимых категориях (выбор 1 раз в квартал), 1% на полную сотню ограничениями по категориям, дополнительно от 3 до 30% по акциям партнеров Кэшбэк "фантиками": 0.5% с большими ограничениями по категориям, можно удвоить за плату, + спец.предложения партнеров. Кэшбэк бонусными "фантиками" с большими ограничениями по категориям: 1.5%, можно удвоить за плату, + спец.предложения партнеров. Кэшбэк 1% бонусными  "рокет-рублями" НА ВСЕ, 3-10% по 3 категориям (меняются 1 раз в месяц по городам) + спец.предложения партнеров.
Бесплатная страховка в путешествиях по России и за рубежом: полис на 30 дней с покрытием 35.000 евро.
смс и push сообщения сервисные смс или пуш (по выбору) о пополнениях, статусе карты - Ор., полный смс-сервис - 39р./мес.

49р / 0

push уведомления - бесплатно, смс - 50р. в месяц
интернет банк + + -
мобильный банк + + +
безопасность:
1) счет-сейф,
2) лимиты в мобильном приложении
1) да
2) есть
1) нет
2) есть
1) есть
2)лимиты есть для IOS, для андроид в разработке на август 2016- есть 3 вида разрешений платежей (банкомат, оплата в магазинах, онлайн)

Информация об условиях предоставления услуг по картам и лимиты взяты с официальных сайтов на дату публикации и обновляется по мере возможности в комментариях

Какая же карта самая лучшая для путешествий?

Все 3 сравниваемые карты очень хороши, но у каждой, как видите, есть свои плюсы и минусы.
Самая дешевая в обслуживании банковская карта у Рокетбанка.
Самая выгодная карта для снятия наличных в банкоматах: до 10 тыр - Рокет с фикисированным курсом, Кукуруза с ПНО - до 30 тыр, что для бюджетного путешественника по Индии достаточно, для больших сумм - Тинькофф.
Лучшая карта для покупок с конвертацией из рублей в валюту: Кукуруза по курсу ЦБ РФ (при падении курса валюты) или Рокет по фиксированному курсу (выгодно если курс валюты растет).
Самая удобная валютная карта: Тинькофф.
Лучший кэшбэк по карте: Рокетбанк - на все товары и услуги.
Самый большой кэшбэк - Тинькофф на любимые категории.
Страховка - бесплатный полис страхования медицинских расходов в путешествии по карте РокетБанка.

Банковские карты прекрасно сочетаются между собой, поскольку у них бесплатные межбанковские переводы (Рокет и Тинькофф) и  они могут быть бесплатными донорами для переводов с карты на карту (moneysend или c2c). В кукурузе донорство уже не работает.

Дополнительные бонусы и рефбэк за получение карты

Если у кого то еще нет карты Тинькова вы можете ее оформить по моей пригласительной ссылке и получите 6 месяцев бесплатного обслуживания для теста, подробности акции см в комментарии ниже.

Если у вас нет карты РокетБанка, вы можете оформить ее по пригласительной ссылке, за что Рокет начислит вам 500 бонусных рокетрублей. Я получала свою рокет карту именно так: по ссылке другого человека, рокет-рубли мне начислились после первого пополнения карты на тестовые 100 рублей.

Если есть вопросы по этим картам - спрашивайте!
Автор или источник : 

achadidi, специально для indonet.ru

Комментариев : 21

300 рублей в подарок

achadidi аватар

300 рублей в подарок :)
Получите карту кукуруза в любой евросети, не позднее 7 дней с получения карты установите мобильное приложение и введите в него промокод FRRIAS5KU. получите 3000 бонусов что равно 300 рублей) после того, как оплатите любую покупку картой не позднее 30 дней с даты получения карты. Подробности: http://mykykyryza.ru...

Тиньков ввел новый тариф -

achadidi аватар

Тиньков ввел новый тариф - бесплатные дебетовые карты, единственное отличие, что не начисляется процент на остаток, кэшбэк и счет-сейф остаются. Бесплатный тариф удобен, если например вам выпали бонусные 5% категории в которых вы не делаете покупок по тиньковке, вы включаете бесплатный тариф и кладете карту на полку до появления хороших категорий кэшбэка :)

ссылка приглашение для получения 6 мес. бесплатного обслуживания (см.в комментарии выше) по базовому тарифу до сих пор действует, так что для тестирования услуг банка стоит регистрироваться по ней и получить полный комплекс услуг на полгода, а если потом не захочется платить - перейти на бесплатный тариф.

С 5 февраля 2018 г. клиенты

achadidi аватар

С 5 февраля 2018 г. клиенты Тинькофф банка могут сделать дебетовые карты Tinkoff Black мультивалютными.

Удобство от использования мультивалютных карт оценят те клиенты, кто часто путешествует за границу. Теперь они могут пользоваться своими счетами в разных валютах с помощью одной карты — достаточно переключить карту на счет в нужной валюте и дождаться подтверждения по СМС.

Сделать дебетовую карту Tinkoff Black мультивалютной, а также переключить карту на нужный валютный счет можно в личном кабинете на сайте Tinkoff.ru, в мобильном приложении Тинькофф или обратившись в службу поддержки.

Доступны счета в рублях, долларах, евро и фунтах стерлингов. Владельцы мультивалютных карт могут открывать счета в новой валюте без назначения встречи с представителем Банка.

Счета мультивалютной карты сохраняют свой прежний тариф.

Изменение процента на остаток

achadidi аватар

Изменение процента на остаток по дебетовым картам: Тинькофф понизил ставку до 5%, Рокетбанк повысил до 5.5%, Кукуруза платит всего 3% на остаток до 300 тыр.
А Рокет перешел от Открытия к Киви-банку.

Тинькофф сделал выгодное

achadidi аватар

Тинькофф сделал выгодное предложение для новых клиентов: 10% годовых на остаток до 300 000 ₽ до нового года, фактически это расходно-пополняемый депозит с самой высокой процентной ставкой в России.
Предложение действует при заказе дебетовой карты с 15 сентября по 31 октября. В прочих случаях — 6%. По окончании срока бесплатного обслуживания, при соблюдении условий по остатку или вкладу или кредиту карта будет бесплатна, если условия жмут и 99 рублей в месяц жаль можно перейти на тариф без абонентской платы, там правда нет % на остаток, только кэшбэк и спецпредложения. Получить карту с бонусами
tinkoff-10.jpg

А Рокетбанк сделал 10% кэшбэка на все услуги в категориях: бары, клубы, театры, кинотеатры и билетные сервисы до 15 октября.

Новогодняя акция Тинькофф - 3

achadidi аватар

Новогодняя акция Тинькофф - 3 месяца бесплатного обслуживания + подарок. Акция действует до 22 декабря, что бы воспользоваться специальным предложением нужно заказать карту по ссылке , пополнить и совершить покупку на сумму 300 рублей.
PS Удивительно, но по основной пригласительной ссылке 6 месяцев бесплатного обслуживания с теми же условиями. Вот и верь в новогодние спецпредложения :)

Напишите отзыв или вопрос

Укажите email для уведомлений об ответе (не показывается).
М
щ
Т
7
9
Введите код без пробелов, учитывая регистр

Может быть интересно